NOS SERVICES

Notre approche est basée sur des perspectives de marchés réalistes et un engagement dans des investissements prudents et à des rendements constants à faible volatilité. La complexité des marchés financiers et l’offre croissante de produits financiers complexes peuvent déstabiliser et conduire rapidement à un sentiment d’insécurité. Dans cet esprit de transparence vis-à-vis de nos clients, nous sommes toujours à votre disposition pour expliquer les différents modèles financiers et analyser les différentes alternatives qui s’offrent à vous. Notre objectif est de partager notre savoir-faire et de gagner votre confiance.

CORE VALUES

Des conseils fiables, une expérience avérée, et plus important encore, la transparence, sont nos atouts. Notre force réside dans notre approche transparente vis à vis des clients dans le processus de gestion. L’écosystème bancaire traditionnel a beaucoup évolué ces dernières années et ne propose que rarement des solutions innovantes génératrices de rendement.

Notre but est de créer une dynamique qui vous permette d’optimiser vos rendements. Nous sommes dans une recherche continue de solutions plus originales et pertinentes pour vos investissements. Nous toujours disposés à répondre à vos interrogations et à l’écoute de toutes vos appréhensions.

Nous travaillons avec les institutions bancaires et financières de plus haut renom et collaborons avec les spécialistes des plus grandes places financières à Genève, Guernesey, Londres, Nassau, New York, et Tel Aviv. Nous offrons une gestion d’actifs en Israël également.

What is a Family Office?

A Family Office is an organization a wealthy family sets up by hiring a wide range of professionals across multiple disciplines – taxes, estate planning, accounting, bookkeeping, investing, etc. – to work for them and help them manage and execute their wealth management activities.

What is the difference between a Family Office, my private banker and my asset manager?

The difference is independence. Family offices ideally are not affiliated with any bank, financial institution or asset manager. The advice they provide is strictly objective and without the conflict of a sales mandate or a financial interest in selling particular financial products or services.  A wealth manager comes in many legal forms  – private bank, trust company, brokerage firm, family office, multi-family office, financial planner, etc.

Do I have to change banks?

There is no need for you to change banks. As your advocate, we work with each of your service providers to be sure they are working toward your best interests. Through consolidated reporting, we review transactions, confirm pricing, review commissions, identify errors and see that what you agreed to pay is what you are being charged.

OUR SERVICES

DEFINE SHORT TERM AND LONG TERM INVESTMENT STRATEGY

We focus on defining short and long term investment strategies taking into account the needs of the client and the family’s capital structure. We anticipate and define legal and tax planning elements to be taken into consideration.

A sophisticated asset allocation in Wealth Management is essential to ensure portfolio returns. It is far more important how much exposure you have to one specific asset class overall than each individual security you invest in.

Many investors ignore it and spend much too much time picking individual stocks. We believe that time and efforts shall be spent where it really matters – on the asset allocation level.

 

Our investment process is based on designing a dynamic asset allocation strategy for each of our clients. This portfolio strategy enable us to protect the capital from risks, capture upside and ensure the returns will be stable across even the most unstable environments.

PROVIDE FULL AND CLEAR PICTURE OF CONSOLIDATED INVESTMENTS

It is crucial for us to present a full and clear picture of your aggregated portfolio, providing all relevant reports and explanations on a regular basis.

STRUCTURING THE NECESSARY GOVERNANCE

We are bound to put our client’s interests first, ahead of our own. Working closely with professional legal experts, we help preparing Testaments, pre-nuptial agreements or other relevant legal documents.

  • Depuis la dernière crise financière, l’environnement juridique, fiscal et financier a subi une profonde transformation au niveau international. Cette évolution impose un suivi constant des stratégies déployées dans le but de préserver et de faire fructifier un patrimoine.

  • Les services de planification patrimoniale de Pictet sont conçus pour vous aider à faire le point sur votre situation et à déterminer si les mesures mises en œuvre vous permettront d’atteindre les objectifs poursuivis, pour vous et pour les générations suivantes. Nous vous proposons une approche systématique pour l’analyse de vos besoins sous l’angle fiscal, juridique et financier, ainsi que des différentes options s’offrant à vous. Nous pouvons nous appuyer sur un réseau de spécialistes indépendants pour vous fournir une solution intégrale, comprenant aussi bien des services de structuration patrimoniale qu’un conseil fiscal et juridique.

  • Notre équipe de juristes et de fiscalistes présents à Genève, Paris, Luxembourg, Francfort, Hong Kong et Singapour vous fait bénéficier d’un large éventail de services personnalisés.

  • TYPES DE PRESTATIONS FOURNIES À NOS CLIENTS

  • Structuration de patrimoine

  • Choisir et mettre en place une structure patrimoniale appropriée

  • Après avoir soumis votre situation à un examen approfondi, nous vous aidons dans le choix et la constitution d’une structure adaptée à la détention de vos actifs. Nous possédons une grande expérience en matière de trusts, de fondations, d’assurances-vie, de fonds de placement ainsi que de sociétés de formes juridiques différentes.

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  • Planification successorale

  • Préparer la transmission de votre patrimoine à la génération suivante

  • La transmission d’un patrimoine d’une génération à l’autre peut s’avérer complexe. Bénéficier des conseils d’un spécialiste indépendant vous aidera à y voir plus clair. Notre expérience en matière de planification successorale s’appuie sur le savoir-faire de Pictet, qui conserve, depuis plus de 200 ans, les caractéristiques d’une entreprise familiale. Grâce à notre vaste connaissance des enjeux liés à la transmission d’une entreprise, d’un capital ou d’autres types d’actifs, nous pouvons vous conseiller sur la meilleure la façon de mettre toutes les chances de réussite de votre côté.

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  • Questions fiscales et juridiques

  • Anticiper l’évolution fiscale et législative afin de s’adapter au mieux et de saisir les opportunités

  • Les questions fiscales et juridiques sont de plus en plus complexes, les membres d’une famille pouvant être domiciliés dans des pays différents, ne pas avoir tous la même nationalité et posséder des biens immobiliers à l’étranger. C’est pourquoi nous suivons de près l’évolution du droit international, notamment privé, et des conventions de double imposition, afin de vous permettre de vous adapter au mieux et de saisir les opportunités.

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  • Déménagement

  • Vous accompagner lors d’un transfert de résidence à l’étranger

  • Nombre de nos clients changent de pays de résidence à un moment ou à un autre, et nous avons donc acquis une solide expérience dans ce domaine. Nos spécialistes sont à votre disposition pour analyser avec vous les implications possibles, en particulier fiscales et juridiques, d’un déménagement. Nous pouvons en outre faire appel à notre réseau international pour vous aider à gérer ces conséquences.

ADVISE AND SUPERVISE THE IMPLEMENTATION OF THE INVESTMENT STRATEGY

We represent the client and maintain on an ongoing basis contact with banks, portfolio managers and trustees to monitor the implementation process and obtain on-going updates. We will challenge the asset allocation or investment strategy when necessary.

REPRESENT CLIENTS AND MANAGE NEGOTIATIONS WITH FINANCIAL INSTITUTIONS

We have dedicated agreements in place with several banks. It enable us to manage clients’ portfolios in full transparency and as effectively as possible, while saving on costs for buying and selling securities and other services. Therefore, cash and financial assets will remain in a bank account under the client’s name. 

 

Clients provide us a limited power of attorney solely for the purpose of buying and selling securities and the company we are not authorized to take any other action such as withdrawals. This limited power of attorney and our contractual engagement can obviously be revoked at any time. 

We have only one goal:  our clients’ satisfaction. We don’t enter into fee retrocession agreements, whether with banks or other intermediaries

GUIDANCE REGARDING TAX LAWS AND BUSINESS LAWS

TBC

ALIYA

Wealth Management for New Israeli Residents or Returning Residents

If you have immigrated to Israel or are considering making Aliya, there are various Israeli tax benefits for Olim that should be taken into consideration when managing your wealth.

However, that Aliya 10-year tax window will close before you realize it, so it is crucial to undertake medium-term and long-term financial planning to ensure that your investments are suitably structured. Israeli citizens are taxed on their worldwide income so your Wealth Management should take into account all assets located outside Israel, and financial connections with family members in other jurisdictions, such as trusts and inheritances.

Also, one should be aware that capital gains after the 10-year tax break of Aliya shall be imposed so that it is important not to accumulate considerable capital gains at the end of this period.

As a Family Office providing services to many Olim, we can help you with international tax planning, estate planning, restructuring your wealth before and after you made Aliya.

Please do not hesitate to contact us for further information.