NOS SERVICES
Notre approche est basée sur des perspectives de marchés réalistes et un engagement dans des investissements prudents et à des rendements constants à faible volatilité. La complexité des marchés financiers et l’offre croissante de produits financiers complexes peuvent déstabiliser et conduire rapidement à un sentiment d’insécurité.
Dans cet esprit de transparence vis-à-vis de nos clients, nous sommes toujours à votre disposition pour expliquer les différents modèles financiers et analyser les différentes alternatives qui s’offrent à vous.
Notre objectif est de partager notre savoir-faire et de gagner votre confiance.
NOS VALEURS
Des conseils fiables, une expérience avérée, et plus important encore, la transparence, sont nos atouts. Notre force réside dans notre approche transparente vis à vis des clients dans le processus de gestion. L’écosystème bancaire traditionnel a beaucoup évolué ces dernières années et ne propose que rarement des solutions innovantes génératrices de rendement.
Notre but est de créer une dynamique qui vous permette d’optimiser vos rendements. Nous sommes dans une recherche continue de solutions plus originales et pertinentes pour vos investissements. Nous toujours disposés à répondre à vos interrogations et à l’écoute de toutes vos appréhensions.
Nous travaillons avec les institutions bancaires et financières de plus haut renom et collaborons avec les spécialistes des plus grandes places financières à Genève, Guernesey, Londres, Nassau, New York, et Tel Aviv. Nous offrons une gestion d’actifs en Israël également.
Qu’est-ce qu’un Family Office ?
Un Family Office est une organisation mise en place par une famille fortunée souhaitant faire appel à un large éventail de professionnels dans de multiples disciplines: fiscalité, planification successorale, comptabilité, gestion comptable, investissements, etc. – afin de travailler pour eux et de les aider à gérer et à mener à bien leurs activités de gestion de patrimoine.
Quelle est la différence entre un Family Office, mon banquier privé et mon gestionnaire de fortune ?
La différence est l’indépendance. Idéalement, les Family Offices ne sont pas affiliés à une banque, une institution financière ou un gestionnaire de fortune. Les conseils qu’ils fournissent sont strictement objectifs et sans conflit et intérêt financier dans la vente de produits ou services financiers particuliers. Un gestionnaire de patrimoine peut prendre plusieurs formes juridiques : banque privée, société de fiducie, société de courtage, family office, bureau multifamilial, planificateur financier, etc.
Dois-je changer de banque ?
Vous n’avez pas besoin de changer de banque.
Nous travaillons avec chacun de vos fournisseurs de services pour nous assurer qu’ils travaillent dans votre intérêt. Grâce au reporting consolidé, nous examinons les transactions, confirmons les prix, passons en revue les commissions, identifions les erreurs et constatons que ce que vous avez accepté de payer correspond à ce qui vous est facturé.
NOS SERVICES
Wealth Management
DÉFINIR UNE STRATÉGIE DE PLACEMENT À COURT ET À LONG TERME
Nous nous concentrons sur la définition de stratégies d’investissement à court et au long terme en tenant compte des besoins du client et de la structure du capital de la famille. Nous anticipons et définissons les éléments de planification juridique et fiscale à prendre en considération.
Une allocation d’actifs sophistiquée dans la gestion de patrimoine est essentielle pour assurer un rendement stable du portefeuille. Il est beaucoup plus important de connaître votre exposition globale à une classe d’actifs spécifique que de savoir dans quel titre individuel vous investissez.
Beaucoup d’investisseurs l’ignorent et passent beaucoup trop de temps à choisir des actions individuelles. Nous pensons que le temps et les efforts doivent être consacrés là où cela compte vraiment – au niveau de la répartition des actifs.
Notre processus d’investissement est basé sur la conception d’une stratégie d’allocation d’actifs dynamique pour chacun de nos clients. Cette stratégie de portefeuille nous permet de protéger le capital contre les risques, de capter le potentiel de hausse et de nous assurer que les rendements seront stables, même dans les environnements les plus instables.
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CONSEILLER ET SUPERVISER LA MISE EN ŒUVRE DE LA STRATÉGIE D’INVESTISSEMENT
Nous représentons le client et maintenons un contact permanent avec les banques, les gestionnaires de portefeuille et les fiduciaires pour suivre le processus de mise en œuvre et obtenir des mises à jour régulières. Nous remettons en question la répartition des actifs ou la stratégie de placement lorsque cela est nécessaire.
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REPRÉSENTER LES CLIENTS ET GÉRER LES NÉGOCIATIONS AVEC LES INSTITUTIONS FINANCIÈRES
Nous avons des accords spécifiques avec plusieurs banques. Cela nous permet de gérer les portefeuilles de nos clients en toute transparence et le plus efficacement possible, tout en économisant sur les coûts d’achat et de vente de titres et autres services. Par conséquent, les liquidités et les actifs financiers resteront sur un compte bancaire au nom du client.
Les clients nous donnent une procuration limitée uniquement dans le but d’acheter et de vendre des titres. Nous ne sommes pas autorisés à prendre d’autres mesures telles que des retraits ou crédits. Cette procuration limitée et notre engagement contractuel peuvent évidemment être révoqués à tout moment.
Nous n’avons qu’un seul objectif : la satisfaction de nos clients. Nous ne concluons pas d’accords de rétrocession de frais, que ce soit avec des banques ou d’autres intermédiaires.
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FOURNIR UNE IMAGE COMPLÈTE ET CLAIRE DES INVESTISSEMENTS CONSOLIDÉS
Il est crucial pour nous de présenter une image complète et claire de votre portefeuille cumulé, en fournissant régulièrement tous les rapports et explications pertinents.
Family Office
STRUCTURER VOTRE PATRIMOINE ET DEFINIR UNE GOVERNANCE APPROPRIEE
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Les services de planification patrimoniale sont conçus pour vous aider à faire le point sur votre situation et à déterminer si les mesures mises en œuvre vous permettront d’atteindre les objectifs poursuivis, pour vous et pour les générations suivantes. Nous vous proposons une approche systématique pour l’analyse de vos besoins sous l’angle fiscal, juridique et financier, ainsi que des différentes options s’offrant à vous. Nous pouvons nous appuyer sur un réseau de spécialistes indépendants pour vous fournir une solution intégrale, comprenant aussi bien des services de structuration patrimoniale qu’un conseil fiscal et juridique.
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Après avoir soumis votre situation à un examen approfondi, nous vous aidons dans le choix et la constitution d’une structure adaptée à la détention de vos actifs. Nous possédons une grande expérience en matière de trusts, de fondations, d’assurances-vie, de fonds de placement ainsi que de sociétés de formes juridiques différentes.
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GUIDANCE REGARDING TAX LAWS AND BUSINESS LAWS
1. Planification successorale
2. Préparer la transmission de votre patrimoine à la génération suivante
3. Anticiper l’évolution fiscale et législative afin de s’adapter au mieux et de saisir les opportunités
Les questions fiscales et juridiques sont de plus en plus complexes, les membres d’une famille pouvant être domiciliés dans des pays différents, ne pas avoir tous la même nationalité et posséder des biens immobiliers à l’étranger. C’est pourquoi nous suivons de près l’évolution du droit international, notamment privé, et des conventions de double imposition, afin de vous permettre de vous adapter au mieux et de saisir les opportunités.
4. Déménagement - vous accompagner lors d’un transfert de résidence à l’étranger. Nombre de nos clients changent de pays de résidence à un moment ou à un autre, et nous avons donc acquis une solide expérience dans ce domaine.
ALIYA
Gestion de patrimoine pour les nouveaux résidents israéliens ou les résidents de retour en Israel
Si vous avez immigré en Israël ou si vous envisagez de faire votre Aliya, il existe divers avantages fiscaux israéliens pour les Olim, qui devraient être pris en considération dans la gestion de votre patrimoine.
Cependant, cette fenêtre fiscale de 10 ans de l’Aliya se fermera avant que vous ne vous en rendiez compte. Il est donc crucial d’entreprendre une planification financière à moyen et long terme pour s’assurer que vos investissements sont correctement structurés. Votre gestion de patrimoine doit donc tenir compte de tous les actifs situés en dehors d’Israël et des liens financiers avec les membres de la famille dans d’autres juridictions (États-Unis, diverses juridictions de l’UE, Royaume-Uni), tels que les fiducies et les héritages.
De plus, il faut savoir que les gains en capital après l’allègement fiscal de 10 ans de l’Aliya seront imposés. Ainsi, il est important de ne pas accumuler des gains en capital considérables à la fin de cette période.
En tant que Family Office fournissant des services à de nombreux Olim basés en Israël et à leurs parents vivant en Europe (France, Royaume-Uni, Allemagne, Suisse, Belgique, etc.), nous pouvons vous aider en matière de planification fiscale internationale, de planification successorale, de restructuration de votre patrimoine avant et après avoir fait l’Aliya.
N'hesitez pas a nous contacter pour plus d'information.