Accompagnement patrimonial pour les familles francophones en Israël.
Clarté. Stabilité. Alignement.
L’Alyah et les grandes transitions ne sont pas seulement financières : elles touchent l’identité, la famille et le rythme de vie.
Nous aidons nos clients à structurer leur patrimoine afin de prendre des décisions calmes et alignées.
GESTION
DE PATRIMOINE
WEALTH
MANAGEMENT
VOTRE CONSEILLER
FINANCIER
PLANIFICATION
SUCCESSORALE
NOTRE FAMILY OFFICE
Lucid Investments accompagne les familles francophones installées en Israël ou en transition entre plusieurs pays.
Fondée par Karen Schwok, ancienne directrice générale de Banque Pictet & Cie SA (Israël), la firme s’est construite sur une idée simple : pour prendre de bonnes décisions patrimoniales, il faut de la clarté, de la stabilité, et une relation de confiance durable.
Nous travaillons de manière indépendante, sans produits à vendre ni intérêts cachés.
Notre rôle est de vous aider à structurer votre patrimoine, à organiser vos avoirs entre Israël et l’international, et à poser les bases d’une gestion sereine, alignée sur vos objectifs familiaux, fiscaux et de transmission.
Notre approche est personnalisée et discrète :
-
- Compréhension approfondie de votre situation et de vos priorités
-
- Construction d’une allocation cohérente et évolutive
-
- Coordination entre banques, fiscalistes, avocats et gestionnaires
-
- Suivi continu, pour vous permettre de décider avec calme
Nous vous accompagnons dans la banque de votre choix, en shekels ou en devises, en Israël ou à l’étranger — selon ce qui est juste pour vous, pas selon ce qui arrange un prestataire.
Notre mission est de protéger votre patrimoine et de l’inscrire dans la durée, dans le respect de votre histoire, de votre famille et de vos projets de vie.
IMPARTIALITE ET OBJECTIVITE
Nous travaillons en totale indépendance.
Cela signifie que nous ne sommes liés à aucune banque, assureur ou produit financier.
Nos recommandations sont exclusivement guidées par vos intérêts, et non par des accords commerciaux.
Vous êtes libre de choisir la banque, les véhicules d’investissement et les partenaires avec lesquels vous souhaitez travailler.
Nous vous accompagnons simplement pour sélectionner ce qui est juste pour vous, en fonction de votre situation, de votre fiscalité et de vos objectifs familiaux.
Cette indépendance est la garantie d’une relation claire, alignée et durable.
GLOBAL CUSTODY & TRANSPARENCE TOTALE
Vos actifs restent déposés dans des banques dépositaires de premier plan, en Israël ou à l’international.
Vous conservez la pleine propriété et le contrôle direct de vos avoirs ; nous intervenons en tant que conseiller indépendant, jamais en tant que dépositaire.
Travaillant avec plusieurs banques partenaires, nous pouvons :
-
- Comparer les plateformes, les frais et la qualité de service
-
- Éviter les risques de concentration
-
- Sélectionner la solution la plus adaptée à votre situation et à votre pays de résidence fiscale
-
Notre rôle est de vous apporter clarté et visibilité, afin que votre patrimoine soit en sécurité, accessible et géré avec cohérence, où que vous soyez.
IN THE
NEWS
Globes 40 Under 40
Globes I 31.03.2025
"Globes" Israel Leadership project, 40-under-40 announced the winners for 2025.
The project has been identifying, selecting and presenting Israel's most promising young people aged 40 and under for the past 20 consecutive years.
Karen Schwok (קארן שווק) served in the experts team of judges to select the candidates (Finance & Economy) together with:
Eyal Ben Simon, CEO Phoenix Insurance
Amir Eyal, Chairman Infinity Group
Gal Bar Dea, former CEO One Zero Bank
Dr. Hedva Ber - Deputy CEO e-Toro and former Supervisor of Banks in Israel
Congratulations to all the winners!
Link to Glober 40 Under 40 2025
Calcalist podcast
Calcalist I 05.08.2025
Interview of Karen Schwok (קארן שווק) by Dan Kachanovsky last week on the podcast “רכבת ההשקעות” to talk about how high‑net‑worth families can preserve and grow their financial legacy amid market turbulence.
We discussed practical strategies for navigating today’s ever‑changing global environment — from smart asset allocation to multi‑generational wealth transfer — and the evolving role of wealth managers and family officers in such dynamic times.
Long term Investment strategy in a changing global market driven by AI
Globes I 16.09.2025
Karen Schwok was interviewed by globes, one of Israel's leading financial media outlets, where she shared her investment approach in today's rapidly changing markets. She highlighted the importance of increasing global exposure, particularly to the U.S., while carefully identifying opportunities in Israel's technology and defense sectors. In the interview,
Karen outlines Lucid Investments philosophy - balancing diversification, risk management, and long-term discipline, with cautious optimism regarding AI trends and the U.S. economy.
PRENDRE SOIN DE VOTRE PATRIMOINE ACTIVEMENT
Notre rôle ne se limite pas à définir une allocation d’actifs et à suivre des indices. Nous vous accompagnons dans la durée, en adaptant la stratégie patrimoniale à l’évolution de vos projets, de votre situation familiale et du contexte des marchés.
Une allocation dynamique permet de protéger votre capital dans les périodes d’incertitude, tout en capturant les opportunités lorsqu’elles se présentent. Nous ajustons les décisions au bon rythme, avec discernement, et toujours dans votre intérêt.
L’objectif est simple: vous permettre de faire croître votre patrimoine de manière stable, cohérente et alignée avec ce qui compte vraiment pour vous.
NOS COORDONNEES
Nous serions heureux d’en savoir plus sur votre situation, vos projets et les questions qui vous occupent aujourd’hui.
Un premier échange permet souvent d’y voir plus clair, en toute simplicité et sans engagement.
Vous pouvez planifier un appel d’introduction au moment qui vous convient, afin de voir si notre accompagnement correspond à ce dont vous avez besoin.
